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前段時(shí)間，個(gè)人存取5萬元以上現(xiàn)金需要登記資金來源,，引起熱議,。早期有下發(fā)文件監(jiān)管大額轉(zhuǎn)賬。不僅是企業(yè),，就連個(gè)人現(xiàn)在都用錢困難,。那么現(xiàn)在轉(zhuǎn)賬給私人可以嗎？如何防止基本銀行戶被監(jiān)管,？

一,、可以公對(duì)私、私對(duì)私轉(zhuǎn)賬嗎

當(dāng)然可以,！只有大額轉(zhuǎn)賬會(huì)受到監(jiān)管,。深圳對(duì)公賬戶和私人賬戶的大額現(xiàn)金管理起點(diǎn)分別為50萬元和20萬元。個(gè)人對(duì)個(gè)人的轉(zhuǎn)賬,，如朋友之間的轉(zhuǎn)賬,，如果在同一天有超過一筆交易和超額，也將受到監(jiān)管,。特別是個(gè)人賬戶在關(guān)聯(lián)公司之間短時(shí)間內(nèi)頻繁轉(zhuǎn)賬,，資金收付的頻率和金額與企業(yè)的經(jīng)營規(guī)模明顯不符，資金收付的流向與企業(yè)的經(jīng)營范圍明顯不符,，現(xiàn)金存取的金額,、頻率和用途與其正常的現(xiàn)金收付明顯不符等。

如果接到銀行電話,，只要說明資金來源和用途,，合情合理，最好能提供相關(guān)證明材料,。

二,、企業(yè)如何使用銀行基本戶進(jìn)行公對(duì)私呢

企業(yè)如何在不觸碰政策底線的情況下，使用私人銀行卡保證企業(yè)正常運(yùn)營,？

1.用私人銀行卡轉(zhuǎn)賬,，除了節(jié)省手續(xù)費(fèi)，沒有其他好處,。最保險(xiǎn)的辦法是企業(yè)直接用企業(yè)賬戶結(jié)算,。

2.資金來源合法，交易合法,。

3.建立健全公司貨幣資金管理內(nèi)部控制制度,，規(guī)范現(xiàn)金和銀行存款管理，降低資金管理風(fēng)險(xiǎn),。

4.企業(yè)負(fù)責(zé)人在政策認(rèn)知上要與時(shí)俱進(jìn),，從“避稅”向“節(jié)稅”轉(zhuǎn)變，比如充分利用國家的稅收優(yōu)惠政策,，請(qǐng)專業(yè)人士提供咨詢服務(wù)等,。

三、公對(duì)私轉(zhuǎn)賬要注意哪些問題

1,、符合私人革命的情況,。

每月發(fā)放工資和獎(jiǎng)金，這是公戶最常見的向私人家庭轉(zhuǎn)賬的例子,，個(gè)人收入,、其他勞動(dòng)收入和個(gè)人銷售收入也是如此,。員工報(bào)銷、償還企業(yè)個(gè)人貸款等,。也可以從公戶轉(zhuǎn)移到私人家庭,。保險(xiǎn)公司支付的賠償和保費(fèi)退款金額也從企業(yè)的公戶轉(zhuǎn)移到私人家庭。此外,，還有個(gè)人貸款轉(zhuǎn)賬,、個(gè)人接受的饋贈(zèng)或遺產(chǎn)付款、退稅和其他合法付款,，所有這些都允許將資金從公司公戶轉(zhuǎn)移到私人賬戶,。

2.轉(zhuǎn)賬票據(jù)很重要。

發(fā)票備注欄應(yīng)規(guī)范填寫,。其實(shí)銀行轉(zhuǎn)賬的備注欄也很重要,。公私賬戶轉(zhuǎn)賬時(shí)，應(yīng)如實(shí)注明交易類型,。銀行會(huì)審核資金往來,，所以企業(yè)的轉(zhuǎn)賬票據(jù)要真實(shí)合理。

公戶到公戶,，私人對(duì)私人,，或者公共對(duì)私人，只要交易正常,，怎么轉(zhuǎn)都沒有問題,。只要涉及挪用、洗錢,、貪污等違法行為,，或者以偷稅漏稅為目的，無論賬戶如何轉(zhuǎn)賬,，都會(huì)繞過,。

不管有多少個(gè)圈子的問題，都會(huì)被查出來,。為了不觸犯法律,，能夠正確使用您的銀行賬戶，請(qǐng)遵守相關(guān)政策,。