1.問題一：新加坡公司和銀行賬戶,，安全嗎,？
這兩天，有為外貿(mào)公司老總向我們透露心聲：“做了十幾年,，開了兩個(gè)香港賬戶,，但這幾年賬戶來來回回出問題。雖然沒被關(guān)了,，但每次出問題影響收款,，我心煩，手下的銷售也著急,?！?br />
?
為了能正常展業(yè)，有朋友推薦李總選擇「新加坡公司和賬戶」,，“但是用了多年的香港賬戶轉(zhuǎn)到新加坡,，會(huì)不會(huì)有什么風(fēng)險(xiǎn)？”
?
目前經(jīng)濟(jì)大環(huán)境都在變化中,，企業(yè)主特別是外貿(mào)人對(duì)政策,、風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)比普通人都要高許多，今天,，瑞豐德永根據(jù)多年來的中國香港,、新加坡等資源與經(jīng)驗(yàn),，針對(duì)大家最關(guān)心的成本與風(fēng)險(xiǎn)問題，為您一一展開,，分析相關(guān)利弊：
?
問題一：新加坡公司和銀行賬戶,，安全嗎？
首先我們要了解香港賬戶會(huì)有大批量被關(guān)的原因,，以此判斷新加坡是否也有類似風(fēng)險(xiǎn),。
?
2017年，香港可疑金融交易達(dá)到高峰,，這些交易與洗錢,、恐怖組織融資、詐騙,、逃稅等違法行為有關(guān),，75%以上發(fā)生在香港銀行。
?
（來源：香港特區(qū)政府）
?
在全球反洗錢,、反恐融資,、全球CRS的執(zhí)行大背景下，香港銀行開始主動(dòng),、大批量清理可疑賬戶,，而“誤傷”事件則時(shí)有發(fā)生。
而新開戶方面,，香港銀行目前有賬戶收緊的趨勢(shì),，對(duì)于新開戶的客戶審核嚴(yán)格且門檻高，開戶相對(duì)之前較難,。
?
一位外貿(mào)公司老總曾坦言：“做了十幾年,，開了兩個(gè)香港賬戶，但這幾年賬戶來來回回出問題,。雖然沒被關(guān)了,，但每次出問題影響收款，我心煩,，手下的銷售也著急,。”
因此對(duì)外貿(mào)公司來說,，賬戶的合規(guī)、安全性有非常直觀的感受,。
?
那新加坡賬戶會(huì)不會(huì)有類似問題呢,？
不存在。
首先,，在全球更多國家開始反洗錢AML聯(lián)合行動(dòng)前,，新加坡就已經(jīng)開始行動(dòng)了,，2007年新加坡金融監(jiān)管局就察覺到了洗錢等金融風(fēng)險(xiǎn)，加大對(duì)銀行賬戶的監(jiān)管,，無論在開戶前背景調(diào)查,，還是定期賬戶審查，遇可疑交易,，新加坡銀行可在2-3天內(nèi)鎖定風(fēng)險(xiǎn)賬戶,，這極大降低了正常賬戶被誤傷的概率。
?
得益于多年來對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的嚴(yán)格把控,，使得新加坡目前形勢(shì)較為明朗,，金融監(jiān)管局仍然實(shí)施比較寬松的政策，銀行開戶成功率也較高,。