2.如何維護(hù)好自己的海外銀行賬戶？
可以說,，對(duì)于需要收款,、結(jié)匯的外貿(mào)和跨境電商人來說，擁有一個(gè)海外銀行賬戶,，無疑給我們的收付款帶來極大的便利,，因此它怎么可能不成為標(biāo)配呢？
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如何維護(hù)好自己的海外銀行賬戶,？
至于擁有了海外銀行賬戶之后,，給我們的業(yè)務(wù)帶來了不少便利，與之同時(shí),，還需要對(duì)其擁有一定的維護(hù),。特別是在全球CRS的大背景下，更要對(duì)我們擁有的海外銀行賬戶進(jìn)行用心維護(hù),，避免因異常情況被銀行凍結(jié),。
（以香港銀行賬戶為例）
1.?與銀行賬戶關(guān)聯(lián)的公司需做賬審計(jì)
以香港為例，不少企業(yè)在開通海外銀行賬戶的時(shí)候,，最簡(jiǎn)單,、快速的方法即與之“配套”注冊(cè)一家香港公司，因?yàn)橄愀鄣闹?、自由貿(mào)易（免關(guān)稅）,、外匯自由、稅務(wù)便利等優(yōu)勢(shì)更便于備貨,。
而銀行在定期抽查銀行賬戶時(shí),，需要客戶提供公司的審計(jì)報(bào)告，如若提供不出來,，會(huì)面臨銀行賬號(hào)被凍結(jié)的可能,。
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2.?背景真實(shí)，正常交易
對(duì)于這一點(diǎn),，在國(guó)內(nèi)最好是有關(guān)聯(lián)的公司,，而且有正常的貿(mào)易發(fā)生和款項(xiàng)往來。如果你僅僅是單一的離岸公司和賬戶,，沒有實(shí)際關(guān)聯(lián)的公司和交易,，卻有比較大額的外匯往來，就需要向銀行說明情況,，否則被凍結(jié)和注銷的可能性就很大,；
同時(shí)盡量不要與個(gè)人的交易,，這有可能會(huì)影響賬戶的穩(wěn)定性，面臨更嚴(yán)格的審查,，例如收入說明,，雇傭說明等等情況。
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3.?避免長(zhǎng)時(shí)間不發(fā)生業(yè)務(wù)
一種是長(zhǎng)時(shí)間不用,。賬戶開著,，很少用，或者沒用過,。這種目前被注銷的幾率非常大,。還有一種就是業(yè)務(wù)不發(fā)生，或者很少發(fā)生,，也是很容易被清理,。
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4.?不與高危地區(qū)國(guó)家交易
就是盡量不要和被制裁的國(guó)家或者經(jīng)濟(jì)和政治非常不穩(wěn)定的國(guó)家交易。因?yàn)檫@些國(guó)家往往無法直接匯出外匯,，一般通過第三國(guó)或離岸賬戶匯款,，這些資金的流動(dòng)很難說明來源和用途，賬戶會(huì)被銀行列為可疑賬戶,，進(jìn)而被做出相應(yīng)的凍結(jié)措施,。比如伊朗、敘利亞,、朝鮮,、中東等國(guó)家與地區(qū)。
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5.?做“兩手準(zhǔn)備”
為了避免銀行賬戶有凍結(jié)或不能使用時(shí),，影響業(yè)務(wù)正常運(yùn)作,，可能還需要做到“未雨綢繆”，準(zhǔn)備2個(gè)不同的海外銀行賬戶,，比如一個(gè)香港銀行賬戶,、一個(gè)新加坡銀行賬戶，這樣將資金分開進(jìn)行貿(mào)易來往,，不僅可以降低風(fēng)險(xiǎn)，還可以與不同銀行建立良好關(guān)系,。
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目前受疫情影響,，境外情況還未完全恢復(fù)，多個(gè)國(guó)家航班停飛,、實(shí)施入境管制,，很多客戶關(guān)心海外開戶的問題。
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國(guó)內(nèi)見證有香港銀行?:?匯豐,、渣打,、花旗、大新銀行等,；
遙距視頻開戶有新加坡銀行?:?星展,、花旗、華僑銀行等,。
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隨著世界銀行局勢(shì)的收緊,，國(guó)際反洗錢規(guī)定和眾多多邊協(xié)定的簽訂，開設(shè)境外銀行賬戶變得越來越困難,，瑞豐德永擁有多年開戶經(jīng)驗(yàn)及與香港銀行有良好合作關(guān)系,，香港公司及離岸公司最快可以做到一兩星期就可以成功開戶！